Portefeuille

Nous publions trois versions du portefeuille. Simple repose sur deux fonds — un fonds actions mondial et un fonds obligataire mondial — qu'il est possible de mettre en place en quelques minutes et qui ne demande presque aucun suivi ensuite. Standard répartit la même idée sur davantage de fonds et de classes d'actifs (crédit, actions régionales, or, crypto), ce qui demande plus d'effort à la mise en place et au suivi, mais a historiquement offert une meilleure performance ajustée du risque. Avancé va un cran plus loin : il ajoute des actions individuelles et des fonds spécialisés, dont des positions en dollars américains, dans le but d'une diversification plus large et d'un rendement plus élevé. Il comporte plus d'éléments mobiles, présente plus de risque, et se veut géré activement — les actions individuelles et les fonds en particulier demandent une revue régulière. À noter : les performances à 3 et 5 ans d'Avancé sont gonflées par une poignée d'actions individuelles qui ont explosé et qui ont peu de chances de se reproduire dans les mêmes proportions.

Les chiffres présentés sont illustratifs et ne constituent pas un conseil en investissement.