Publicamos três versões da carteira. Simples assenta em dois fundos — um fundo de ações mundial e um fundo obrigacionista mundial — que se pode implementar em poucos minutos e que praticamente não exige acompanhamento depois. Standard distribui a mesma ideia por mais fundos e classes de ativos (crédito, ações regionais, ouro, cripto), o que exige mais esforço na implementação e no acompanhamento, mas historicamente entregou um melhor desempenho ajustado ao risco. Avançada vai um passo mais longe: acrescenta ações individuais e fundos especializados, incluindo posições em dólares norte-americanos, com o objetivo de uma diversificação mais ampla e de maior rentabilidade. Tem mais componentes em movimento, acarreta mais risco, e destina-se a ser gerida ativamente — as ações individuais e os fundos em particular exigem revisão regular. De notar: as rentabilidades a 3 e 5 anos da Avançada estão inflacionadas por um punhado de ações individuais que dispararam e que dificilmente se repetirão na mesma medida.
| Fundo | Alvo | Peso | Div | YTD | 12M | 3A | 5A | Pior | ISIN | Moeda |
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Os valores apresentados são meramente ilustrativos e não constituem aconselhamento de investimento.
Como ler esta tabela
- Alvo
- A percentagem dos seus ativos totais a investir nesta classe de ativos.
- Peso
- A percentagem das Obrigações ou Ações a investir neste fundo em particular.
- Div
- O dividendo esperado nos próximos 12 meses para este investimento.
- YTD
- A rentabilidade desde o início do ano, incluindo dividendos recebidos.
- 12M
- A rentabilidade nos últimos 12 meses, incluindo dividendos recebidos.
- 3A
- A rentabilidade nos últimos 3 anos, incluindo dividendos recebidos.
- 5A
- A rentabilidade nos últimos 5 anos, incluindo dividendos recebidos.
- Pior
- As perdas possíveis para este investimento num período de 12 meses num cenário desfavorável.
- ISIN
- O identificador do fundo, a comunicar facilmente ao seu banco para o comprar.
- Moeda
- A moeda em que o investimento está denominado. As posições em USD acrescentam exposição cambial à exposição ao mercado.